حول سيتي بنك 500 مليون دولار عن طريق الخطأ ويظهر أنه حتى البنوك يمكن أن ترتكب أخطاء فادحة
في عالم الخدمات المصرفية الرقمية ، غالبًا ما نرتكب أخطاء عن طريق تحويل الأموال إلى شخص ما عن طريق الصدفة. يبدو أننا لسنا الوحيدين الذين يمكن أن يرتكبوا مثل هذه الأخطاء حيث ارتكب Citibank واحدة من أكبر الأخطاء الفادحة في تاريخ البنوك. في لحظة كبيرة لنخيل الوجه ، حوَّلت الشركة ما يقرب من نصف مليار دولار لمقرضي شركة Revlon ، ولن يُسمح لها الآن باستعادتها ، حسبما حكم قاضي محكمة جزئية أمريكية.
© رويترز
كان البنك يعمل كوكيل قروض لشركة Revlon وكان من المفترض أن يرسل حوالي 8 ملايين دولار من مدفوعات الفائدة إلى مقرضي الشركة. ومع ذلك ، في لعبة snafu كبيرة ، حولت الشركة عن طريق الخطأ مبلغًا يقارب 100 ضعف ما كان من المفترض أن تنقله. حول سيتي بنك 175 مليون دولار إلى صندوق تحوط كجزء من هذا الخطأ الفادح. في المجموع ، أرسل Citibank عن طريق الخطأ 900 مليون دولار إلى مقرضي Revlon. لم يدرك سيتي بنك خطأه إلا بعد يوم واحد.
وسرعان ما رفع البنك دعوى قضائية لاسترداد الأموال ، لكن البنك لم يتلق حتى الآن 500 مليون دولار من 10 شركات استشارية استثمارية. عادةً ما يُطلب من مستلمي الأموال المحولة عن طريق الخطأ إعادتها وحتى إنفاق هذه الأموال يعتبر جريمة فيدرالية. ومع ذلك ، في هذه القضية ، كان لدى الدائنين سبب معقول للاعتقاد بأن الدفع كان مقصودًا وفقًا للقاضي جيسي إم. فورمان من المحكمة الجزئية الأمريكية في مانهاتن.
© Pixabay
نظرًا لأن المدعى عليهم اعتقدوا أن التحويل تم بحسن نية وبتعليمات كافية ولقرض ريفلون بالكامل ، كان يحق 'للمتهمين' الاحتفاظ بالمال. قال القاضي إن افتراض المقرضين بشأن السداد منطقي لأن شركة مستحضرات التجميل Revlon كانت معروفة بأنها تعاني من مشاكل مالية بسبب جائحة COVID-19.
وجاء في وثيقة المحكمة: 'الاعتقاد بأن سيتي بنك ، أحد أكثر المؤسسات المالية تطوراً في العالم ، ارتكب خطأً لم يحدث من قبل ، بما يقارب المليار دولار - كان من شأنه أن يكون غير منطقي'.
© رويترز
بالنظر إلى الاختيار بين افتراض أن Revlon قد سددت القرض لأجل 2016 مبكرًا - كما يفعل المقترضون أحيانًا - وافتراض ذلك سيتي بنك أو أن شركة Revlon قد حولت عن طريق الخطأ أكثر من 900 مليون دولار - وهو أمر لم يفعله أي بنك من قبل (وقد لا يفعله مرة أخرى) - كان من غير المنطقي اختيار الخيار الأخير '' ، قال القاضي.
وأشار القاضي أيضًا إلى حكمه السابق من قضية عام 1991 التي تنص على قانون نيويورك حيث تتحمل البنوك التي تدفع مدفوعات التحويل البنكي إلى دائنين بحسن نية خطر الخسارة في حالة حدوث خطأ.
بعد قولي هذا ، قال القاضي أيضًا 'إن المتهمين ليسوا بالضرورة أحرارًا بعد في فعل ما يريدون بالمال.
ومع ذلك ، من المضحك للغاية أن نرى أنه حتى البنوك يمكن أن ترتكب أخطاء عندما يتعلق الأمر بإجراء التحويلات المصرفية في عصر المدفوعات الرقمية. في حين أننا قد نرتكب أخطاء في تحويل بضعة آلاف من الروبيات ، فإن تحويل نصف مليار دولار قصة مختلفة. لن نتفاجأ بمعرفة ما إذا كان شخص ما فقد وظيفته في الشركة المصرفية لتسببه في واحدة من 'أكبر الأخطاء الفادحة في تاريخ البنوك'.
ما رأيك في ذلك؟
ابدأ محادثة وليس نار. انشر بلطف.
أضف تعليقا
